世界看熱訊：三家信托公司合計被罰1430萬，專家稱信托業大額罰單或維持高位

近日，多家信托機構被當地銀保監局接連重罰。中鐵信托、雪松國際信托、中信信托三家信托公司被處罰金均超百萬人民幣，總額高達1430萬元。

7月21日，四川銀保監局公布一則行政處罰信息，對中鐵信托罰款860萬元。其主要違法違規事實包括11項：高管履職未經任職資格核準；未按要求對高管績效薪酬實行延期支付；未全面真實反映風險狀況；未謹慎管理運用信托財產；印章管理不規范、重要憑證及員工行為管理不到位；集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數限制；將信托財產挪用于其他信托計劃分配收益；信息披露不充分；通過股權投資方式變相為房地產開發項目提供債務性融資；貸后管理不到位導致信托資金被挪用；為商業銀行規避監管提供通道。

舒軍華、熊玲、張建華、陳恪、田小牛、舒世明、李正斌、何茜、劉松、王石等中鐵信托10名相關責任人被警告和罰款處分，共計被罰172萬元人民幣。其中，中鐵信托總會計師李正斌因未按要求對高管績效薪酬實行延期支付、未全面真實反映風險狀況、集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數限制被警告并處52萬元罰款。中鐵信托副總經理舒軍華因將信托財產挪用于其他信托計劃分配收益、通過股權投資方式變相為房地產開發項目提供債務性融資、貸后管理不到位導致信托資金被挪用，被警告并處22萬元罰款。

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此外，中鐵信托財富總部總經理張建華被警告并處16萬元罰款，財富管理總部副總經理劉松被警告并處20萬元罰款。

中鐵信托有限責任公司，原名為衡平信托有限責任公司，成立于2002年，注冊資本為50億元，總部位于四川省成都市。中鐵信托大股東為中國中鐵股份有限公司，持股78.91%。

7月22日，雪松國際信托股份有限公司因違規投資設立非金融子公司并開展關聯交易、未有效履行管理職責、違規發放自有資金貸款且關聯交易未報告、違規向地方政府提供融資及接受地方政府擔保等4項主要違法違規事實，被江西銀保監局處以440萬元罰款。

雪松國際信托是一家以信托業務為主業的全國性非銀行金融機構。其前身為江西省國際信托投資公司，成立于1981年6月，注冊資本為30.05億元，曾用名包括江西國際信托投資股份有限公司、江西國際信托股份有限公司、中江國際信托股份有限公司。

在前述處罰中，裘強等7名雪松國際信托相關責任人被一同處罰。裘強曾任原中江信托（現雪松信托）董事長職務，對雪松國際信托股份有限公司違規投資設立非金融子公司并開展關聯交易、未有效履行管理職責、違規發放自有資金貸款且關聯交易未報告的違法行為負直接責任，被予以警告和禁止終身從事銀行業工作。據公安部2021年發布的通緝令，2018年12月13日，江西省公安廳開始偵辦裘強涉嫌洗錢、賭博犯罪案，該案主要犯罪嫌疑人裘強涉嫌洗錢罪和賭博罪，目前在逃。

此外，雪松國際信托易勤華、周躍明、鄭華、章明明、劉磊、張新辰等六人被予以警告，其中三人共計被處罰30萬元。

7月22日，北京銀保監局發布罰單，中信信托因貸后管理不到位、未履行謹慎勤勉義務，信托項目資金投向不合規，內控制度建設存在不足等3項主要違法違規事實，被責令改正，并給予合計130萬元罰款的行政處罰。此外，對相關責任人李革給予終身禁止從事銀行業工作的行政處罰。李革曾任中信信托原資本運營二部總經理，2021年初中信集團官網發布，稱李革因生活腐化墮落，違規從事營利活動，違反國家規定發放貸款等，被開除黨籍。

中信信托是以信托業務為主業的全國性非銀行金融機構，成立于1988年3月，注冊資本為112.76億元，公司由中國中信有限公司持股82.26%，中信興業投資集團有限公司持股17.74%。

澎湃新聞(www.thepaper.cn)記者注意到，在前述三家信托機構被當地銀保監局列出的違法違規事實中，管理問題被多次提及，包括：貸后管理不到位；未有效履行管理職責；印章管理不規范、重要憑證及員工行為管理不到位；未謹慎管理運用信托財產。此外，資金挪用問題、資金投向不合規等問題也頻現。

“今年以來，信托業罰單所述的違法違規事項，從具體業務的事前、事中、事后管理，到公司經營管理、相關信息披露，較往年更加全面且深刻。”用益金融信托研究院研究員喻智向澎湃新聞記者分析，“這里既有行業共性的問題，在過去長期的非標業務中累積的違規操作，也有監管層深化行業清理整頓的因素所致。”

盡管以往收到大額罰單的信托機構在業界口碑不一，喻智表示，機構的口碑更多是從產品兌付方面體現，而罰單更多體現的是信托公司的違法違規事項。“監管層對信托公司經營中的違規行為的監管是一視同仁的，只是風險較高的信托公司可能會收到更多的罰單而已。”

也有業內專業人士表示信托公司受處罰，說明信托公司在業務開展過程及內部治理中存在違法違規的事實。處罰是對信托公司的指導與警示，罰單只是手段，實質是為了規范行業行為及防范金融風險，為信托業長久穩健發展做奠基。

喻智認為，近期多家信托機構大額罰單頻出是監管力度不斷加強的結果。據專家預測，大額的罰單體現出嚴監管的態勢并沒有放松，預計伴隨著資管新規的落地及信托風險資產的逐步釋放，監管層對信托公司的處罰可能會依然維持高位。

關鍵詞： 信托公司