持股7.5%銀行股東未獲監管批準董事任職資格

如果有一個銀行董事的職位擺在你面前，需要考試通過才能獲得任職資格，你會全力以赴嗎? 　　回到現實，就有這么一家銀行，因為擬任職的相關人員考試沒通過，導致其銀行董事任職資格未獲核準。這樣一件頗顯尷尬的事情，就發生在不久前的蘭州七里河新華村鎮銀行。

考試未通過

《每日經濟新聞》記者注意到，甘肅銀保監局籌備組日前發布了《關于不予核準陳清流蘭州七里河新華村鎮銀行董事任職資格的批復》(甘銀監復〔2018〕152號)，批復內容顯示，陳清流同志于2018年11月22日參加了甘肅銀行業金融機構高級管理職務任職資格考試，成績不合格，2018年11月29日的補考自愿放棄，根據《中國銀保監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》(中國銀保監會令2018年第5號)第九十七條第四款等相關規定，不同意核準其蘭州七里河新華村鎮銀行董事任職資格。

記者查詢到《中國銀保監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》，其中第九十七條規定了農村中小金融機構董事(理事)和高級管理人員擬任人應符合的基本條件，而第九十七條第四款則規定擬任人應符合“具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力”的條件。

蘭州七里河新華村鎮銀行此次擬任董事陳清流，由于未能通過相關的任職資格考試，而被監管部門視為不符合上述第九十七條第四款等相關規定，從而和此次的銀行董事一職失之交臂。

然而記者注意到，在不予核準陳清流蘭州七里河新華村鎮銀行董事任職資格一事的幾天前，該銀行另一位董事的任職資格則獲得了監管部門的核準。就在2018年11月28日，甘肅銀保監局籌備組批復同意核準楊海娣同志蘭州七里河新華村鎮銀行董事任職資格。

當事銀行為社區性金融機構

2013年10月，蘭州七里河新華村鎮銀行股份有限公司獲得監管部門的開業批復。該銀行為股份制的社區性金融機構，實行一級法人、分級經營的管理體制。

該銀行注冊資本為人民幣8000萬元，法定代表人為李功漢。同時，監管部門核準了該行李功漢董事長任職資格;核準孫芳該銀行監事長任職資格;核準李彬該銀行行長任職資格。

結合工商資料和該銀行官網信息，蘭州七里河新華村鎮銀行是由馬鞍山農村商業銀行作為主發起行并控股的村鎮銀行，于2013年10月在蘭州市工商行政管理局登記成立，公司經營范圍包括吸收公眾存款，發放短期、中期和長期貸款，辦理國內結算等等。

記者注意到，工商資料中該銀行的主要人員信息一欄，陳清流目前為銀行董事。同時，陳清流也是該銀行的自然人股東之一。股東及出資信息顯示，陳清流在該銀行持股600萬元，以此計算其持股比例為7.5%，為該行并列第三大股東。

《每日經濟新聞》記者今日致電蘭州七里河新華村鎮銀行，就上述銀行董事任職資格未獲核準一事等事項進行采訪，該行市場部相關人士表示，銀行辦公室的人員暫時不在，不了解這個情況，隨后掛斷了電話。

基層金融機構專業人才匱乏

實際上，記者查詢發現，類似的高管任職資格未獲批的案例并非唯一。

例如，邯鄲銀監分局在2018年11月作出相關批復，內容顯示魯春剛同志不具有擔任擬任職務所需的相關知識，不符合《中國銀行保險監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》(中國銀保監會令2018年第5號)“第七十九條申請中資商業銀行董事和高級管理人員任職資格，擬任人應當符合以下基本條件：...(四)具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗和能力...”之規定，不予批準魯春剛同志中國工商銀行股份有限公司邯鄲臨漳支行行長的任職資格。

也有因為申報材料內容不實而未獲核準任職資格的情況。2017年10月，當時的中國銀監會徐州監管分局審查后認為，江蘇豐縣民豐村鎮銀行有限責任公司報送的申報材料內容不實，根據《中華人民共和國行政許可法》第七十八條規定，經研究，不予核準王山峰任豐縣民豐村鎮銀行有限責任公司副行長的任職資格。

據《每日經濟新聞》記者不完全統計，今年8月份以來，已有30多人次的銀行業金融機構董事(理事)和高級管理人員任職資格未獲監管部門核準。從不予核準的原因來看，在有具體解釋的案例中，大多數是因為在知識水平審查環節，擬任職人員未通過任職資格考試或者專業知識測試，其中有多人是任職資格補考也不合格或是棄考。此外，未予核準的原因還包括“不具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力”、“未能按時參加談話，導致分局無法對該擬任人履行必要的考察程序”、曾被記過處分一年等等。

記者注意到，上述任職資格未獲核準的案例中，涉及到的大多數是農商行、農信社、村鎮銀行等農村中小金融機構，也有部分是國有大行、股份行在基層縣市的分支機構，這也反映出基層區縣和農村金融機構專業人才的匱乏，專業知識和能力也亟待加強。（每經記者 冷輝 實習編輯 易啟江）

關鍵詞： 銀行 股東 任職資格