檢方：以互聯(lián)網金融為名犯罪情況增多

去年北京檢察機關受理金融犯罪案件數(shù)量上升；以虛擬貨幣和區(qū)塊鏈名義實施非法集資的行為出現(xiàn)

新京報訊 (記者王夢遙)昨日，北京市檢察院通報去年全市金融犯罪檢察工作情況。記者了解到，打著“互聯(lián)網金融”等新熱點名義的犯罪增多，以虛擬貨幣和區(qū)塊鏈名義實施非法集資的行為開始出現(xiàn)。

從北京全市范圍來看，去年北京市檢察機關受理金融犯罪審查逮捕案件889件、涉案1342人，受理金融犯罪審查起訴案件820件、涉案1480人。案件數(shù)量和涉案人數(shù)均上升，非法集資案件呈增長態(tài)勢。

金融犯罪審查起訴案信用卡詐騙最多

據(jù)北京市檢察院統(tǒng)計，在金融犯罪領域，罪名主要集中于信用卡詐騙和非法集資。去年審查起訴的案件中，信用卡詐騙罪以392件的數(shù)量占全部金融犯罪案件的47.80%，非法吸收公眾存款罪以302件的數(shù)量居于第二，占全部金融犯罪案件的36.83%。

在北京檢方查辦的金融犯罪案件中，案件區(qū)域分布相對集中，并且體現(xiàn)區(qū)域特色。仍以審查起訴案件為例，在非法吸收公眾存款案件中，案發(fā)量最多的是擁有CBD等商務核心區(qū)的朝陽區(qū)，朝陽區(qū)院受案200件，占全市案件的66.23%。

在信用卡詐騙案件中，案發(fā)量最多的是擁有各大銀行總部的西城區(qū)，受理審查起訴犯罪案件119件，占全市案件的30.36%。

以互聯(lián)網為名實施金融犯罪日趨嚴重

據(jù)北京市檢察院經濟犯罪檢察部主任檢察官姜淑珍介紹，以互聯(lián)網金融名義實施金融犯罪的情況日趨嚴重。

比如近年來，假借“P2P”名義搭建自融平臺，通過發(fā)布虛假的債權轉讓項目為自身融資的案件逐年增多，危害愈來愈大。此外，以虛擬貨幣和區(qū)塊鏈名義實施非法集資的行為也開始出現(xiàn)。

姜淑珍說，從檢方辦案情況來看，諸如“e租寶”案等大要案有所增多。這些重大案件中，多采用集團化、跨區(qū)域、多層級的運作模式，涉案公司在短時間內制造一定數(shù)量的公司群，波及多個地區(qū)。這些公司實際控制在同一人之手，彼此關聯(lián)，互相掩護，對投資者具有更大的欺騙性，實施非法集資人員和被集資人員數(shù)量均巨大。一旦案發(fā)，實踐中追贓減損極其困難。

■ 措施

多個區(qū)檢察院設立金融犯罪檢察部

記者了解到，北京檢方建立專業(yè)化機構辦理金融犯罪案件，北京市檢察院、三分院設立了經濟犯罪檢察部，并內設金融犯罪辦案組，在金融犯罪案件較為集中的二分院、西城檢察院、朝陽檢察院、豐臺檢察院設立金融犯罪檢察部，其中，證券期貨案件由二分院集中管轄;其他院視情況設立專門辦案組。

不僅如此，針對金融犯罪中的新型疑難復雜案件，由檢察機關技術人員作為司法輔助人員，全程隨辦案組介入案件辦理，為檢察官提供內部專業(yè)意見，解決技術難題。

比如東城院辦理的一起數(shù)額特別巨大的非法集資案，邀請6名專業(yè)技術人員進駐專案組，開展技術性證據(jù)審查和電子數(shù)據(jù)同步輔助審查共計189份，提出補充偵查意見11條。

姜淑珍說，在辦案的過程中仍發(fā)現(xiàn)金融犯罪案件存在調查取證難、法律適用爭議多等問題，比如非法集資案件取證量大，跨地區(qū)取證難;證券犯罪類案件手段多較為隱蔽，查找、固定客觀證據(jù)難等。

此類案件還多存在法律適用爭議，比如在非法集資類案件中，罪與非罪、集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的此罪與彼罪，個人犯罪與單位犯罪等爭議都很常見。

為此，檢方建議加緊完善通過《處置非法集資條例》《非存款類放貸組織條例》等，完善治理法規(guī)體系。

此外，一些金融機構的內控和外防機制還需繼續(xù)完善，個別銀行為追求發(fā)卡數(shù)量提高市場比重而對資信審核不嚴或過度授信，導致缺乏還款能力的低信用等級人群申領了信用卡甚至是高透支額度的信用卡，在透支后無法歸還，造成銀行損失。

針對這種情況，檢方也建議金融機構要注意風險源頭防范，完善內部稽查、日常檢查等工作。

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