「小幫規劃」完成數億元B+輪融資 用科技讓金融普惠

「小幫規劃」今日宣布完成數億元B+輪融資。本輪融資由DST Global的合伙人和領沨資本領投，主要老股東騰訊、紅杉資本中國基金、藍馳創投全部跟投。「小幫規劃」創始人兼CEO徐彬表示，本輪融資將用于進一步的技術研發與品牌建設。

自2017年成立以來，「小幫規劃」已經累計進行4輪融資。本輪前累計融資額超過3億元。本輪的領投方之一，DST Global的合伙人曾投資了Facebook、Twitter、阿里巴巴、滴滴、小米、快手等知名互聯網公司，是具有豐富互聯網實業經驗和洞見的專家型投資人。另一領投方領沨資本長期深耕金融科技領域，曾投資京東數科、第四范式、大搜車等知名公司，對金融、金融科技和科技創新具有深刻理解和行業前瞻。

「小幫規劃」融資歷史，圖片來自鯨準

領沨資本合伙人舒明表示，“當中國逐步接近高收入社會，為廣大中產家庭提供優質的財富管理服務蘊含巨大的商業和社會價值。小幫規劃結合保險和財商教育，探索出了有別于海外標桿企業，但符合中國客群中長期需求的商業模式。通過NLP和數據科技賦能，公司建立了強大的數據中臺，日益高效地為家庭和社群提供精準且個性化的服務。領沨資本看重創始人及核心團隊的長期主義、商業洞見和技術能力，期待和核心團隊及其它投資方精誠合作，讓公司成為社會信賴的企業，和百萬級家庭的財富安全守護者。”

金融普惠是眾望所歸的大方向，但是，服務成本高、服務效率低、服務品控難，是行業中三道難以解決的“門檻”，把眾多普通家庭擋在了門外。“小幫規劃的使命就是解決這個問題，幫普通家庭把錢規劃好，讓金融普惠大眾。”徐彬表示。“這么多年都沒有解決好的問題，肯定是不容易的。小幫團隊經過5年多的探索，用工程思維逐漸摸索出了一條符合國情的解決方案。”「小幫規劃」通過普及理財知識、科技賦能服務的方式降低門檻，幫助用戶提升對金融的理解，提高風險防范意識，并為大眾用戶提供家庭資產規劃服務。據官方披露，目前累計用戶已經超過600萬。

值得提出的是，十九大報告中，明確提出了“拓寬居民勞動收入和財產性收入渠道”； 2020年3月國家發改委等23部門聯合發布《關于促進消費擴容提質加快形成強大國內市場的實施意見》中專門提出了“豐富規范居民投資理財產品”。「小幫規劃」所切入的賽道與宏觀政策方向高度貼合。

據徐彬介紹，「小幫規劃」堅持面向用戶倡導“攻守兼備”的家庭資產規劃理念。目前公司旗下的兩條核心業務線“保險經紀服務”與“財商普及教育”正是圍繞著“攻守兼備”的理念所建立的。這兩個服務“是一架馬車上的兩匹馬，而不是兩架馬車”。相關業務進展如下：

「小幫規劃」旗下全資子公司“小幫保險經紀”，持有全國性保險經紀牌照，為用戶提供“買方顧問”式的保險咨詢服務。展業至今已累計幫助用戶獲得超過2300億元保障額度。該業務通過小幫自研的服務系統，已經全面完成了服務的互聯網化和數字化，并開啟了智能化進程。在服務過程中，小幫保險規劃師們在系統工具的輔助下，服務效率相較傳統模式提升了10倍以上，并實現服務記錄全程可追溯，配合高頻主動質檢機制，用系統性的方式解決了規模展業場景下確保合規和確保服務質量的問題。

「小幫規劃」旗下財商教育業務子品牌“小幫商學院”，累計報名學員超過300萬人。隨著大眾對理財的關注度越來越高，行業內出現了大量做財商教育的公司。經過試用后發現，大部分公司都是以售賣課程為導向，對用戶的服務周期相對較短，并且同質化嚴重。如何做出差異化會成為一個公司脫穎而出的關鍵。“小幫商學院跟其他財商教育公司最大的區別在于小幫會圍繞用戶的需求，跟用戶持續互動。”徐彬表示。“舉個例子，小幫規劃APP去年上線了社區功能，用戶在學習和理財中遇到問題，都會到社區里討論互動。老用戶的月留存達到80%。”這個行業的核心競爭力是什么，對于這個問題，徐彬給出了自己的答案。“我認為誰能持續服務好用戶，誰就能給用戶創造更多的價值，誰就能勝出。而想要持續服務好用戶，這考驗的是一家公司在內容生產、服務數字化、投資研究、技術基礎設施等很多方面的綜合能力。”

紅杉資本中國基金合伙人鄭慶生表示：“一個公司是否能取得成功，創始人和團隊非常重要。徐彬是個有使命感的創業者。他從對沖基金辭職創業，在同一個賽道里堅持探索了很多年，這種決心和堅持是一個優秀創業者的必備條件。同時，小幫用科技的手段來提高金融服務的效率，我們高度認可這個產業方向。希望小幫不忘初心，為用戶創造價值，為產業提升效率。”

未來，「小幫規劃」希望通過對技術的持續投入，進一步提升服務效率和服務質量，降低服務成本，為更多家庭提供長期、專業的家庭資產規劃服務。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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