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廈門國際信托圓信永豐財富管理首選者

2021-02-08 11:35:19 來源:冷水江新聞網

公募行業在2020年迎來了又一個高光時刻,規模與業績齊飛,越來越多的投資者開始關注基金市場。同時,家族信托也逐漸進入大眾視野。新的一年,如何讓家庭資產保值增值?如何挑選穩健的產品?金圓集團旗下廈門國際信托攜手圓信永豐基金,依托豐富的投資管理經驗,為您奉上一份理財錦囊。

廈門國際信托&圓信永豐基金:財富管理首選者 價值投資生力軍

“人生不滿百,常懷千歲憂。”從財富創造到創富傳承,資產的保值增值成為眾多投資者關注的重點,面對紛繁復雜的市場變化,如何選擇?廈門國際信托和圓信永豐基金,作為廈門本地的金融機構,常年來深耕市場,打磨出了專業的團隊和優質的產品,今天,就讓他們與您一同探索財富管理中的智慧和經驗。

家族信托

財富永傳  家業常青

美國報業大亨威廉·赫斯特在晚年時,設立了家族信托來持有自己創立的傳媒集團的股權,具體經營交給職業經理人。在他去世70年后的今天,依托家族信托的穩健運營,他的子孫后代仍然衣食無憂;同一時代的另一名財富巨頭杰伊·古爾德則把家產直接交給兒子,最終被其揮霍一空。這彰顯了家族信托的作用。

作為廈門唯一的信托法人機構,廈門國際信托的專家認為,家族信托是美滿家庭的房屋框架——既能根據協議約定對家族財富進行運作、分配,實現財富最大化;又能設置激勵條件,鞭策后輩保持進取心和家族榮譽感;也能優化家族成員婚姻財產,給予最大保護和最優配置;還能規劃家族成員健康保險,化解疾病危機。

作為很早開展家族信托業務的公司,廈門國際信托家族信托辦公室成立于2016年,截至2020年底,已為50多個家庭提供綜合的家族信托服務,服務內容涵蓋保值增值、稅務籌劃、代際傳承、子女教育激勵規劃、風險隔離、慈善規劃等,充分滿足多元化財富傳承和金融服務需求。

基金投資

定量定性全面選擇高價值權益類基金

回顧跌宕起伏的2020年,公募行業迎來高光時刻,規模與業績齊飛。在整體管理規模邁上新臺階的同時,部分中小型基金公司憑借著鮮明的特色和長期的積累,在日益激烈的行業競爭中站穩腳跟,再創佳績。

作為我市首家證券投資基金管理公司,圓信永豐基金由廈門國際信托與永豐證券投資信托合資設立。圓信永豐專業團隊分析認為,權益類基金在2020年迎來高光時刻,2021年仍有成長空間。如何挑選高價值權益類基金?圓信永豐基金從“定量分析”和“定性分析”兩方面為您支招:

定量分析:看基金經理的任職年限——基金經理管理的某只基金年限可作為挑選基金的指標之一,時間越久,其投資經驗可能更豐富;看年化波動率和最大回撤——是否符合自己的風險偏好,若該產品波動太大,說明策略可能過于激進,容易導致投資者無法取得預期收益。

定性分析:看基金經理的投資理念——是否與自己的投資理念、邏輯相契合,判斷其投資體系能否持續產生超額收益;看基金經理的投資風格——是偏向成長風格,還是偏向價值風格;是高換手跟隨市場,還是低換手長期持有,都會影響基金最終收益。

需要注意的是,絕對完美的金融產品難以長期存在,權益類投資是一場持久戰,投資者應精選標的,深耕下去,堅持長期投資。

【理財故事】

維系以愛,聯結以禮

家族信托讓幸福延續

黃先生是一名事業有成的商界精英,也是一名顧家愛家的好丈夫、好父親。他對家人的“愛”,通過家族信托的安排便可見一斑。

在黃先生的家族信托中,廈門島內的高端別墅作為家族的靈魂,長久保存,不會變賣;其他物業歸入“長期投資”,部分交予專業機構管理,部分交給孩子打理。此外,在金融投資、健康、慈善公益等方面,黃先生也進行了周密的安排。

他的家族信托中還設置了文化約束和管教——嚴格的財富分配條件,以激勵引導后代樹立正確的價值觀;明確的家規家訓,讓后代體會長輩的良苦用心,承擔起家族榮耀和責任。

“家族信托是我經過多方比較最終的選擇。”黃先生表示,“事實證明我的選擇是對的。家族信托不僅能實現財富的穩健管理,更重要的是我不再擔心后代‘守業難’的問題。”

拆遷戶“幸福的煩惱”

鐘先生因為祖宅拆遷拿到了一筆拆遷款。面對一夜之間暴漲起來的財富,他十分犯難。一方面,許多久未聯系的朋友紛紛上門借錢;另一方面,各種投資機構也輪番打電話推薦所謂高收益的投資;家里的3個子女因為都成了家,也時不時問他這筆錢打算怎么安排。傾聽了鐘先生“幸福的煩惱”后,廈門國際信托家族辦公室為他設計了一個為期20年的家族信托。拆遷款從此交由廈門國際信托管理,鐘先生可以理直氣壯地拒絕不合理的借錢需求;通過專業團隊的管理,拆遷款每年產生的收益鐘先生也十分滿意。而他的子女作為受益人,定期都可以領取生活費,防止了大家因財產分配問題產生爭執。在廈門國際信托的幫助下,鐘先生的家庭生活又歸于寧靜,可以安享天倫之樂。

(以上姓名均為化名)

【理財錦囊】

圓信永豐:價值投資創造財富

自2014年1月2日成立以來,圓信永豐基金始終致力通過價值投資為投資人創造財富。在發展過程中不斷夯實價值投資基礎,持續打造投研創新之路,逐漸構建出以股票型、偏股混合型基金產品為特色的權益投資品牌。

目前,圓信永豐基金擁有近百名精英員工,資管規模逾290億元。旗下公募、專戶資管產品業態齊全,各項運營基礎亦夯實牢固,投資業績居行業前列。

據了解,圓信永豐始終以長線投資作為核心的投研文化,不斷強化隊伍的專業素養,遵循穩健投資風格,努力為投資人持續創造價值。目前,已擁有一支經驗豐富、風格多元的投研團隊,建立起以價值投資為核心,結合消費、科技、醫藥等各條線優秀骨干的投研結構模式。在投資過程中,構建動態核心股票池,深度發掘并投資于具有成長潛力的優秀上市公司,通過長期投資分享企業的發展成果。

隨著政策周期日趨成熟和完善,2021年A股市場可能將持續向好。圓信永豐基金將集智創新,籌劃踐行新一輪發展,進一步提高投研實力,鍛造明星產品,實踐普惠金融的使命。以專業的投研團隊和良好的風險管理機制,把握瞬息萬變的市場機遇,用更好的業績回饋投資人的信任與支持。

【理財精品】

家族信托

創富守富傳富

家族信托是解決財富傳承諸多難題的最有效工具,如婚姻對財富傳承的影響、股東個人財富與公司財務界定不明、老父少子財富監護難、金融資產代持有風險等。委托人可按自己對家族發展的構想進行約定,為家族發展提供長久保障。

廈門國際信托家族信托服務包含:

一、家族財富傳承:財富保值增值信托、代際傳承信托、財富隔離信托、保險金信托、股權信托、子女保障信托、家族成員保障信托;

二、家族守護:股權信托、康養醫療、定制體檢;

三、家族投行:家族基金、家族授信融資、家族投資;

四、家族慈善:家族慈善基金。

權益類基金

年均回報領先同行

在權益類基金備受追捧的2020年,圓信永豐基金的權益業績表現持續亮眼。旗下權益類產品最近1年平均回報為63.07%,排名全行業第29名(總榜136名);最近5年平均凈值增長率為102.21%,同業排名第15位,大幅跑贏同期滬深300指數表現。(數據來源:海通證券,截至2020年12月31日)

風險提示:基金的過往業績并不預示其未來表現,基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證。

基金管理人與股東之間實行業務隔離制度,股東并不直接參與基金財產的投資運作。

基金有風險,投資需謹慎。本資料僅為品牌宣傳材料,不作為任何法律文件。投資者在投資我司基金產品前,請務必認真閱讀《基金合同》及《招募說明書》等法律文件。基金管理人所管理的基金的過往業績并不預示其未來表現。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用資產,但不保證所管理的基金一定盈利,也不保證最低收益。

免責聲明:市場有風險,選擇需謹慎!此文僅供參考,不作買賣依據。

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