個人理財目標怎么制定?度小滿理財:這些步驟要記好
2021-04-28 18:01:01 來源:財訊網
隨著中國居民財富增長以及金融知識普及,理財作為一種日常生活方式的觀念已經被越來越多人所接受。但作為一個廣泛的定義,具體到不同投資者、不同產品以及不同時期,理財的實際操作都是不一樣的,盲目跟風是理財的一大忌諱。
那么個人理財目標如何制定呢?度小滿理財給出了以下建議:
1、明確自身財務狀況
理財通常是在不影響日常消費支出的前提下,使用閑置資金來進行的。因此在設定理財目標前,需要先明確自身的財務狀況,包括存款有多少,每月資金結余有多少,固定支出有哪些等。
同時可將支出部分列成明細,每項支出對應的支出金額、支出頻率以及支付方式等等,即使是支出部分將來也可與理財方式相結合。
2、制定理財目標
按照投資期限的長短,可分為長期、中期、和短期目標。對于普通工薪族而言,養老是常見的長期理財目標,中期目標則包括子女教育費、買房、醫療費等。短期目標比較多,以一些消費性的需求為主,例如買車、旅游、購物等等。
3、測試風險承受能力
市面上不同理財產品的風險等級是不同的,并不是所有理財產品都適合投資,個人投資者最好根據自己的風險承受能力,選擇風險等級相當或更低的產品參與投資,才能保證本金的安全,個人理財保本是最重要的。
4、確定投資方式
明確理財目標和風險承受能力后,投資者即可考慮具體的投資方式。可通過單一方式實現理財目標,即選擇某一產品的單一品種進行投資。在資金較為充足的情況下,也可同時選擇多個品種進行組合投資,例如短線產品搭配長線產品。
以上是關于怎樣制定個人理財目標的內容,希望對大家有所幫助。度小滿理財溫馨提示,理財有風險,投資需謹慎。
免責聲明:市場有風險,選擇需謹慎!此文僅供參考,不作買賣依據。
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