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建立“1+N”服務模式 恒天財富成就時代卓越投顧

2021-05-28 17:22:38 來源:財訊網(wǎng)


日,恒天財富第四屆理財師節(jié)盛典在千年古城泰安隆重舉行。多位高管、精英理財師蒞臨盛典活動現(xiàn)場,共同探討轉(zhuǎn)型新機遇,把握多彩配置時代的制勝之道。

在本次盛典中,恒天財富股份董事長、恒天基金董事長周斌先生以《思變·求新·亮劍》為主題發(fā)表演講,為理財師介紹了大資管時代行業(yè)與同業(yè)的發(fā)展情況,財富管理新時代恒天亮劍出擊的底氣來源,以及恒天為理財師的發(fā)展所提供及賦能的資源。

思變:穩(wěn)中速進謀發(fā)展,識變應變開新篇

十年來,我國財富行業(yè)規(guī)模不斷擴大,監(jiān)管政策日趨完善,客戶資產(chǎn)配置日趨多元化,整個行業(yè)在經(jīng)歷了完整的發(fā)展周期后進入到更加成熟的階段。伴隨著財富管理行業(yè)的大發(fā)展,十載求索,十載奮斗,恒天財富與行業(yè)同頻共振,從艱苦初創(chuàng)發(fā)展到如今的行業(yè)領(lǐng)先。

正如達爾文在《物種起源》所說:“在叢林里,最終能存活下來的,往往不是最高大、最強壯的,而是對變化能做出最快反應的物種。”在財富管理這個叢林中亦是如此。只有不斷識變應變,順應時代發(fā)展,才能持續(xù)增長。

十年發(fā)展亦是十年思變,在財富管理行業(yè)征途中,恒天財富不斷追求創(chuàng)新,從2019年起開啟公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型升級之路:一手啟動“以客戶為中心,投顧驅(qū)動”的業(yè)務模式,重塑投顧驅(qū)動下的客戶大類資產(chǎn)配置服務流程,一手強化產(chǎn)品專家、投顧專家、服務專家為一體的團隊建設(shè),為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的財富管理服務,為員工創(chuàng)造更大的發(fā)展臺。

在轉(zhuǎn)型升級戰(zhàn)略下,截至2021年4月,恒天財富累計成交高凈值客戶11.13萬戶。理財師隊伍逐漸擴大,恒天實力與日俱增,不斷得到社會各界認可。在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會最新公布的2021年一季度代銷機構(gòu)的公募基金非貨保有量規(guī)模前100強榜單,恒天財富旗下子公司恒天基金排名第66,在獨立銷售機構(gòu)中排13名,在入圍基金保有量前100的五家三方財富公司中位列第2。在全行業(yè)金融機構(gòu)激烈競爭下,恒天基金取得如此優(yōu)異的成績,是思變與努力的共同成果。

隨著全行業(yè)公募基金規(guī)模和大資管規(guī)模的不斷擴大,財富管理行業(yè)已經(jīng)進入2.0時代。未來有三大趨勢值得關(guān)注:一、政策方面,監(jiān)管日趨嚴格,行業(yè)規(guī)范是底線,大力發(fā)展權(quán)益市場,鼓勵行業(yè)創(chuàng)新;二,客戶方面,資產(chǎn)權(quán)益化、持倉配置化、服務投顧化、體驗數(shù)字化將是主要特點;三,行業(yè)方面,將從以產(chǎn)品為導向轉(zhuǎn)型為以客戶為導向,以全面滿足客戶需求為目的,以配置服務為核心策略的買方投顧模式正式開啟。

求新:在權(quán)益時代的大江大河中行穩(wěn)致遠

企業(yè)的成功來自于20%的戰(zhàn)略與80%組織能力的結(jié)合。周斌在此次盛典中提出,未來1-3年恒天財富的戰(zhàn)略目標是在提升權(quán)益存量規(guī)模的基礎(chǔ)上,進一步聚焦客戶發(fā)展經(jīng)營能力和投資顧問服務能力,并將資產(chǎn)配置作為投顧服務的核心內(nèi)容。同時,他特別提出,在企業(yè)發(fā)展模式上,恒天財富要成為中國的“嘉信理財”+理財行業(yè)的“今日頭條”。

在四十年的發(fā)展歷程中,嘉信理財緊跟市場需求,把握住了從折扣券商、資產(chǎn)集合商、互聯(lián)網(wǎng)券商到綜合金融服務商的轉(zhuǎn)型機遇。同時,嘉信理財之所以能夠取得成功的重要原因在于其真正“以客戶為中心”,不斷滿足客戶需求。

周斌指出,我們要借鑒學嘉信理財的發(fā)展經(jīng)驗,未來要取得持續(xù)成功,就要能持續(xù)地為客戶創(chuàng)造價值。

為什么也要做理財行業(yè)的“今日頭條”?因為財富管理本質(zhì)是信息中介,圍繞“信息價值” 做文章,經(jīng)營信息。

經(jīng)營信息的核心是適配,適當銷售是把合適的產(chǎn)品推給合適的客戶。那信息也要適配。之前一直是人找產(chǎn)品、人找信息,恒天財富要從逆向思維出發(fā)去為客戶創(chuàng)造價值,希望實現(xiàn)理財信息主動尋找客戶、適配給需要的客戶。

要實現(xiàn)恒天財富=中國的“嘉信理財”+理財行業(yè)的“今日頭條”,在組織能力建設(shè)上我們要形成四大核心落地:一、客戶導向,管理架構(gòu)和運營流程需指向客戶;二、優(yōu)質(zhì)服務,培養(yǎng)優(yōu)秀的服務團隊和服務能力;三、技術(shù)領(lǐng)先,清晰的信息化規(guī)劃;四、極致執(zhí)行,有效協(xié)同,目標導向。

基于以上戰(zhàn)略目標,2021年,恒天銀杏理財作為恒天財富旗下子公司恒天基金服務品牌,正式推出。恒天銀杏理財的核心就是要為高凈值客戶開展以資產(chǎn)配置為核心內(nèi)容的基金投顧服務,以客戶資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值為導向和目標,解決“基金賺錢,基民不賺錢”的客戶痛點。

亮劍:未來已來,亮劍出擊,成就卓越!

以銷售為導向轉(zhuǎn)型為“以客戶為中心 投顧驅(qū)動”的經(jīng)營模式,是恒天財富從公司總部到理財師個體持續(xù)在推動的事情。周斌表示,目前我們的轉(zhuǎn)型已進入關(guān)鍵期和深入期,全新的財富管理新時代已來,恒天財富一定要打好轉(zhuǎn)型牌。

未來十年是中國股票價值投資的黃金時代,也是財富管理行業(yè)競爭的最后一個彎道。周斌提出,恒天財富在堅守“穩(wěn)健經(jīng)營、嚴格管理、積極開拓、持續(xù)發(fā)展”的十六字經(jīng)營方針和“產(chǎn)品驅(qū)動、科技驅(qū)動、品牌驅(qū)動、人才驅(qū)動“四大驅(qū)動的基礎(chǔ)上,要聚焦五項重點,打好三大戰(zhàn)役。

五項重點分別是:一、卓越運營:各項工作制度化、精細化、流程化,同時運營合規(guī)化、團隊投顧化、營銷數(shù)字化、人才規(guī)模化;二、科技賦能:制定好規(guī)劃和戰(zhàn)略,賦能理顧轉(zhuǎn)型投顧、提升客戶服務體驗;三、產(chǎn)品驅(qū)動:推出資產(chǎn)配置建議書,持續(xù)加強金融產(chǎn)品研究、資產(chǎn)配置研究能力,加強人才建設(shè),對照標桿完善產(chǎn)品線,精細化運營專戶,大力開展FOF;四、理顧轉(zhuǎn)型:持續(xù)優(yōu)化基本法,加強引導,有效激勵,推動轉(zhuǎn)型,明確財顧標準,建立轉(zhuǎn)型路徑,強化培訓賦能;五、客戶資配:聚焦存量客戶資配提升,提升活躍客戶數(shù)量,加強和關(guān)注新客成交與轉(zhuǎn)化。

三大戰(zhàn)役:一、突圍戰(zhàn),理財師要突破過去的“銷售思維、固收思維、剛兌思維”要成為客戶的買方投顧,為客戶持續(xù)創(chuàng)造價值;二、升級戰(zhàn),圍繞客戶要不斷升級我們的產(chǎn)品和服務;三、攻堅戰(zhàn),在存量客戶的基礎(chǔ)上,提升客戶資產(chǎn)配置。

理財師的成長與發(fā)展始終是公司的戰(zhàn)略之重。在人才驅(qū)動的大背景下,恒天財富啟動精英銀河計劃、卓越100計劃和百億星河計劃,推出私行家俱樂部,建立“1+N”服務模式,不斷提升團隊的凝聚力和戰(zhàn)斗力,培養(yǎng)最具競爭力的高素質(zhì)理顧人才隊伍。

周斌強調(diào),“上下同欲,目標清晰,穩(wěn)保戰(zhàn)略定力,堅定勝利決心”是每位恒天理財師需要熔鑄在胸中的信念與決心。希望恒天財富的理財師能夠秉承亮劍精神,識變應變、不斷學、不懈奮斗,成為多彩資產(chǎn)配置時代的卓越投顧。

免責聲明:市場有風險,選擇需謹慎!此文僅供參考,不作買賣依據(jù)。

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