建立“1+N”服務模式 恒天財富成就時代卓越投顧

近日，恒天財富第四屆理財師節(jié)盛典在千年古城泰安隆重舉行。多位高管、精英理財師蒞臨盛典活動現(xiàn)場，共同探討轉(zhuǎn)型新機遇，把握多彩配置時代的制勝之道。

在本次盛典中，恒天財富股份董事長、恒天基金董事長周斌先生以《思變·求新·亮劍》為主題發(fā)表演講，為理財師介紹了大資管時代行業(yè)與同業(yè)的發(fā)展情況，財富管理新時代恒天亮劍出擊的底氣來源，以及恒天為理財師的發(fā)展所提供及賦能的資源。

思變：穩(wěn)中速進謀發(fā)展，識變應變開新篇

十年來，我國財富行業(yè)規(guī)模不斷擴大，監(jiān)管政策日趨完善，客戶資產(chǎn)配置日趨多元化，整個行業(yè)在經(jīng)歷了完整的發(fā)展周期后進入到更加成熟的階段。伴隨著財富管理行業(yè)的大發(fā)展，十載求索，十載奮斗，恒天財富與行業(yè)同頻共振，從艱苦初創(chuàng)發(fā)展到如今的行業(yè)領(lǐng)先。

正如達爾文在《物種起源》所說：“在叢林里，最終能存活下來的，往往不是最高大、最強壯的，而是對變化能做出最快反應的物種。”在財富管理這個叢林中亦是如此。只有不斷識變應變，順應時代發(fā)展，才能持續(xù)增長。

十年發(fā)展亦是十年思變，在財富管理行業(yè)征途中，恒天財富不斷追求創(chuàng)新，從2019年起開啟公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型升級之路：一手啟動“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”的業(yè)務模式，重塑投顧驅(qū)動下的客戶大類資產(chǎn)配置服務流程，一手強化產(chǎn)品專家、投顧專家、服務專家為一體的團隊建設(shè)，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的財富管理服務，為員工創(chuàng)造更大的發(fā)展平臺。

在轉(zhuǎn)型升級戰(zhàn)略下，截至2021年4月，恒天財富累計成交高凈值客戶11.13萬戶。理財師隊伍逐漸擴大，恒天實力與日俱增，不斷得到社會各界認可。在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會最新公布的2021年一季度代銷機構(gòu)的公募基金非貨保有量規(guī)模前100強榜單，恒天財富旗下子公司恒天基金排名第66，在獨立銷售機構(gòu)中排13名，在入圍基金保有量前100的五家三方財富公司中位列第2。在全行業(yè)金融機構(gòu)激烈競爭下，恒天基金取得如此優(yōu)異的成績，是思變與努力的共同成果。

隨著全行業(yè)公募基金規(guī)模和大資管規(guī)模的不斷擴大，財富管理行業(yè)已經(jīng)進入2.0時代。未來有三大趨勢值得關(guān)注：一、政策方面，監(jiān)管日趨嚴格，行業(yè)規(guī)范是底線，大力發(fā)展權(quán)益市場，鼓勵行業(yè)創(chuàng)新；二，客戶方面，資產(chǎn)權(quán)益化、持倉配置化、服務投顧化、體驗數(shù)字化將是主要特點；三，行業(yè)方面，將從以產(chǎn)品為導向轉(zhuǎn)型為以客戶為導向，以全面滿足客戶需求為目的，以配置服務為核心策略的買方投顧模式正式開啟。

求新：在權(quán)益時代的大江大河中行穩(wěn)致遠

企業(yè)的成功來自于20%的戰(zhàn)略與80%組織能力的結(jié)合。周斌在此次盛典中提出，未來1-3年恒天財富的戰(zhàn)略目標是在提升權(quán)益存量規(guī)模的基礎(chǔ)上，進一步聚焦客戶發(fā)展經(jīng)營能力和投資顧問服務能力，并將資產(chǎn)配置作為投顧服務的核心內(nèi)容。同時，他特別提出，在企業(yè)發(fā)展模式上，恒天財富要成為中國的“嘉信理財”+理財行業(yè)的“今日頭條”。

在四十年的發(fā)展歷程中，嘉信理財緊跟市場需求，把握住了從折扣券商、資產(chǎn)集合商、互聯(lián)網(wǎng)券商到綜合金融服務商的轉(zhuǎn)型機遇。同時，嘉信理財之所以能夠取得成功的重要原因在于其真正“以客戶為中心”，不斷滿足客戶需求。

周斌指出，我們要借鑒學習嘉信理財的發(fā)展經(jīng)驗，未來要取得持續(xù)成功，就要能持續(xù)地為客戶創(chuàng)造價值。

為什么也要做理財行業(yè)的“今日頭條”？因為財富管理本質(zhì)是信息中介，圍繞“信息價值” 做文章，經(jīng)營信息。

經(jīng)營信息的核心是適配，適當性銷售是把合適的產(chǎn)品推給合適的客戶。那信息也要適配。之前一直是人找產(chǎn)品、人找信息，恒天財富要從逆向思維出發(fā)去為客戶創(chuàng)造價值，希望實現(xiàn)理財信息主動尋找客戶、適配給需要的客戶。

要實現(xiàn)恒天財富=中國的“嘉信理財”+理財行業(yè)的“今日頭條”，在組織能力建設(shè)上我們要形成四大核心落地：一、客戶導向，管理架構(gòu)和運營流程需指向客戶；二、優(yōu)質(zhì)服務，培養(yǎng)優(yōu)秀的服務團隊和服務能力；三、技術(shù)領(lǐng)先，清晰的信息化規(guī)劃；四、極致執(zhí)行，有效協(xié)同，目標導向。

基于以上戰(zhàn)略目標，2021年，恒天銀杏理財作為恒天財富旗下子公司恒天基金服務品牌，正式推出。恒天銀杏理財的核心就是要為高凈值客戶開展以資產(chǎn)配置為核心內(nèi)容的基金投顧服務，以客戶資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值為導向和目標，解決“基金賺錢，基民不賺錢”的客戶痛點。

亮劍：未來已來，亮劍出擊，成就卓越！

以銷售為導向轉(zhuǎn)型為“以客戶為中心 投顧驅(qū)動”的經(jīng)營模式，是恒天財富從公司總部到理財師個體持續(xù)在推動的事情。周斌表示，目前我們的轉(zhuǎn)型已進入關(guān)鍵期和深入期，全新的財富管理新時代已來，恒天財富一定要打好轉(zhuǎn)型牌。

未來十年是中國股票價值投資的黃金時代，也是財富管理行業(yè)競爭的最后一個彎道。周斌提出，恒天財富在堅守“穩(wěn)健經(jīng)營、嚴格管理、積極開拓、持續(xù)發(fā)展”的十六字經(jīng)營方針和“產(chǎn)品驅(qū)動、科技驅(qū)動、品牌驅(qū)動、人才驅(qū)動“四大驅(qū)動的基礎(chǔ)上，要聚焦五項重點，打好三大戰(zhàn)役。

五項重點分別是：一、卓越運營：各項工作制度化、精細化、流程化，同時運營合規(guī)化、團隊投顧化、營銷數(shù)字化、人才規(guī)模化；二、科技賦能：制定好規(guī)劃和戰(zhàn)略，賦能理顧轉(zhuǎn)型投顧、提升客戶服務體驗；三、產(chǎn)品驅(qū)動：推出資產(chǎn)配置建議書，持續(xù)加強金融產(chǎn)品研究、資產(chǎn)配置研究能力，加強人才建設(shè)，對照標桿完善產(chǎn)品線，精細化運營專戶，大力開展FOF；四、理顧轉(zhuǎn)型：持續(xù)優(yōu)化基本法，加強引導，有效激勵，推動轉(zhuǎn)型，明確財顧標準，建立轉(zhuǎn)型路徑，強化培訓賦能；五、客戶資配：聚焦存量客戶資配提升，提升活躍客戶數(shù)量，加強和關(guān)注新客成交與轉(zhuǎn)化。

三大戰(zhàn)役：一、突圍戰(zhàn)，理財師要突破過去的“銷售思維、固收思維、剛兌思維”要成為客戶的買方投顧，為客戶持續(xù)創(chuàng)造價值；二、升級戰(zhàn)，圍繞客戶要不斷升級我們的產(chǎn)品和服務；三、攻堅戰(zhàn)，在存量客戶的基礎(chǔ)上，提升客戶資產(chǎn)配置。

理財師的成長與發(fā)展始終是公司的戰(zhàn)略之重。在人才驅(qū)動的大背景下，恒天財富啟動精英銀河計劃、卓越100計劃和百億星河計劃，推出私行家俱樂部，建立“1+N”服務模式，不斷提升團隊的凝聚力和戰(zhàn)斗力，培養(yǎng)最具競爭力的高素質(zhì)理顧人才隊伍。

周斌強調(diào)，“上下同欲，目標清晰，穩(wěn)保戰(zhàn)略定力，堅定勝利決心”是每位恒天理財師需要熔鑄在胸中的信念與決心。希望恒天財富的理財師能夠秉承亮劍精神，識變應變、不斷學習、不懈奮斗，成為多彩資產(chǎn)配置時代的卓越投顧。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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