權益類資產成為資產配置新趨勢 恒天財富堅持投顧驅動轉型

自2013年北京恒天明澤基金銷售有限公司持有基金銷售牌照起，恒天財富旗下恒天基金已與近百家優選公募基金建立了合作關系，線上產品6127只（合并份額4179只）。截至2021年6月30日，公募基金銷量約187.5億元，保有量86.17億元；私募基金銷量約185.8億元，保有量699.98億元。

今年6月份，恒天基金正式啟用“恒天銀杏理財”服務品牌，立志在“以客戶為中心，投顧驅動”的業務模式指導下，成為客戶的買方投顧。

目前，權益類資產成為國內資產配置新的趨勢。從全球大勢以及中國的經濟形勢來說，權益市場對于現在的中國經濟本身就是黃金賽道。隨著中國經濟持續健康發展，未來將不斷催生更多優質企業；而資本市場的進一步改革，如創業板注冊制、科創板出臺等，將進一步提升投融資效率，加上“中概股”的回歸，未來將會有更多優質公司在中國資本市場聚集。此外，隨著中國經濟在全球的占比不斷提升，國內外增量資金將趨勢性增配中國權益資產，中國權益類投資即將迎來發展的黃金十年。”

在這樣的背景下，恒天基金啟動了從“產品銷售為主”向“資產配置為核心”的轉型，業務模式也從“以產品銷售為導向，理顧銷售”向“以客戶為中心，投顧驅動”轉型。

目前國內公募基金投資者市場存在“基金賺錢，而基民不賺錢”的現象，即投資者回報低于基金總回報。造成以上現象的原因在于，一是基金種類繁雜，難以優選；二是“短跑冠軍”并不等于“常勝將軍”；三是頻繁追漲殺跌。而恒天基金依托自身強大的公募基金投研團隊，構建了定量打分+定性評估兩個維度與打分、初次調研、深度調研和投資決策四位一體的公募基金嚴選體系，幫助投資人解決選基難題。

恒天基金不僅僅是一對一，還推出了“1+N”服務。目前，恒天基金有獨立、專業的研究中心，集團投研團隊達到70余人。與此同時，恒天基金建立了多重篩選機制，包括制定白名單機制、推出產品品牌“冠軍100™”，依托于投資策略，為客戶挑選優質的資產與管理人。

在風控方面，恒天基金搭建并不斷升級了“四層管理人篩選+立體風控管理”體系，能夠實現從機構準入到產品篩選、從銷售風險管理到投后管理中心的無縫銜接，覆蓋產品全生命周期的風險管控。產品部門、風險與合規部門、內部審計團隊組成的三道風險控制防線，進一步落實“筑牢風控防線，堅守合規底線”的原則，切實做到“穩中求進發展，合規風控優先”。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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