首只短期理財基金轉型獲批 公募壓縮存量規模

短期理財債基整改仍在路上。近日，首只短期理財基金轉型為債券基金已經獲批，也有短期理財債基上報募集變更方案，嘗試轉為混合型基金運作。

距離整改新規規定的理財債券基金“半年需至少下降20%”只有1個多月時間，引導客戶資金轉為申購短債基金、與機構投資者提前溝通，約定同一時間集中贖回，旗下管理了這類基金的基金公司也在用多種方法試圖壓縮規模。

首只短期理財基金轉型

短期理財基金轉型有了新的進展，近日，興銀基金上報的興銀雙月理財債券基金變更注冊已經獲得證監會批復。

9月26日，興銀雙月理財申請變更為興銀合盈債券，10月19日獲得受理，12月7日獲得批復。變更注冊批文顯示，變更注冊后的基金類型為契約型開放式。不過，該基金是采用市價估值還是攤余成本法估值等具體運作模式目前仍不得而知。

興銀雙月理財債券基金成立于2017年9月28日，事實上，早在2015年3月興銀雙月理財就已拿到募集批文，不過成立之后，基金規模一直在1億元左右徘徊。

今年7月底，興銀雙月理財還發生過大額贖回。根據相關公告，7月30日的基金份額凈贖回申請超過前一開放日的基金總份額的10%，觸發巨額贖回。對于當日的贖回申請，基金管理人按照基金份額持有人贖回申請份額的92%進行比例確認，對超過贖回申請份額92%的部分贖回申請進行延期辦理。8月10日起，興銀雙月理財也暫停申購業務。

其他短期理財基金的變更申請也在進行中。12月6日，民生加銀申請旗下民生加銀家盈理財7天債券基金變更為民生家盈周周樂7天持有期混合型基金，目前申請進度處于接收材料狀態。11月15日，易方達基金上報了公開募集基金募集變更注冊申請，擬將易方達雙月利理財債券基金變更為易方達安源中短債基金，10月30日獲得第一次反饋意見。

多只短期理財基金

暫停申購

距離整改新規規定的理財債券基金“半年需至少下降20%”期限越來越近，多只理財債券基金近日也紛紛暫停申購。

匯添富理財7天債基自12月10日暫停申購、轉換轉入，匯添富理財30天也在11月26日暫停申購，信誠理財7日盈債券基金自12月4日起，如單日單個基金賬戶的單筆申購金額在1萬元以上(不含1萬元)時，基金管理人將有權予以拒絕。廣發基金旗下廣發理財7天A類份額及理財30天分別自11月20日及21日起暫停申購。

其他沒有上報短期理財基金轉型方案的基金公司也采取各種辦法壓縮短期理財基金規模。

根據此前接到的整改通知，理財債券基金應確保規模有序壓縮遞減，相當于這類基金規模“不能增加，只能減少”，每半年需至少下降20%。“壓縮20%是以短期理財基金今年7月底規模為考核標準，現在距離半年期限只有1個多月的時間，基金公司也在想辦法壓縮短期理財基金存量規模。”一位基金公司市場部人士介紹。

“公司準備發行一只短債基金，一方面是現在銀行渠道有需求，另一方面是可以引導短期理財基金持有人轉為申購短債基金，從而降低短期理財基金規模。”上述人士表示。

不過，他也坦承，壓縮短期理財基金規模存在一定難度，公司機構銷售之前主動讓機構客戶申購這類產品，現在又在勸說贖回，確實有點尷尬。而且旗下短債基金距離成立還有一段時間，客戶是否認可也是未知數。大家也希望“半年壓縮20%的期限”能有所放寬，不過目前得到的反饋是按照原定標準進行壓縮。

“每個持有人對應的理財債券基金贖回到期日并不相同，因此并不能等到最后一天勸說機構客戶贖回，基金公司需要根據每個持有人的到期日分批安排贖回時間，確保半年壓縮20%的規模。”另一位基金公司產品部人士說。（陸慧婧）

關鍵詞： 短期 理財基金 公募