21億私募爆雷：已被立案偵查 至善基金實控人及3高管被刑拘

一個負債累累的在逃“老賴”，隱姓埋名成立了一家私募基金公司，并讓自己的司機出任公司法定代表人和董事長，用四年時間非法募集了近40億元。最終東窗事發(fā)，被警方刑拘，留下近21億元去向不明的兌付窟窿......

這些電影般的情節(jié)，在現(xiàn)實中上演。“鬧劇”的主角，便是上海至善股權(quán)投資基金有限公司(下稱“至善基金”)實控人呂邦政。

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已被立案偵查

《國際金融報》記者從多個渠道獲悉，近日，至善基金涉嫌非法吸收公眾存款罪被立案偵查，公司實控人呂邦政、董事長兼法定代表人王建樂、執(zhí)行總裁卓棟煒、副總裁兼財務(wù)總監(jiān)裘文杰已被刑事拘留。

日前，《國際金融報》記者來到位于上海市靜安區(qū)南京西路的上海商城西座4樓的至善基金總部，發(fā)現(xiàn)該辦公地點仍在正常運營。大門敞開，似乎并無異樣。

從前臺左側(cè)徑直走入，會先經(jīng)過一個狹小的會客廳，靠近過道的墻面貼滿了公司高管出席各大活動的照片。順著過道再往里走，是一個六人間的辦公室。這便是至善基金總部“對外開放”的全貌。

六人間的辦公室里，坐著兩名至善基金的工作人員和一名前來了解情況的投資者。對于以“投資者”身份出現(xiàn)的記者，兩名工作人員并不意外，而是招呼記者在其中一個工位坐下。最近幾天里，他們已經(jīng)接待了許多這樣的到訪者。

“公司確實立案了，老板是上周四(11月21日)晚上被抓的。”其中一位工作人員告訴記者。

他口中的老板，便是至善基金實控人呂邦政，“公司沒有被查封，現(xiàn)在就是配合經(jīng)偵調(diào)查。其他工作人員在別處辦公，我倆在這負責(zé)跟投資者溝通對接。”

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涉多項違規(guī)行為

至善基金的兌付危機始于今年5月底。這家成立于2014年7月、在2015年3月登記成為私募管理人的基金公司，當(dāng)時突然宣布旗下到期的產(chǎn)品全部延期兌付。

內(nèi)部人士向《國際金融報》記者提供的財務(wù)數(shù)據(jù)顯示，截至2019年7月底，至善基金累計未兌付金額為20.93億元，涉及投資者逾3000人。

記者進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，至善基金存在多項違規(guī)行為。

其一，大部分產(chǎn)品未向中基協(xié)備案。記者獲取的內(nèi)部資料顯示，至善基金至少發(fā)行過31只產(chǎn)品，但中基協(xié)官網(wǎng)顯示，至善基金的備案產(chǎn)品僅有5只。

其二，合格投資者占比不到一成。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，私募基金單只產(chǎn)品的投資門檻為100萬元起。而截至7月中旬，在至善基金購買產(chǎn)品的投資者合計3266人，投資金額在100萬元以上的僅255人，占比僅為7.8%。

其三，部分投資者的認購金額并未進入基金托管賬戶。多名投資者向記者反映，當(dāng)初投資打款，是通過至善基金理財師提供的POS機刷卡進行的，但收款方是一些奇奇怪怪的賬戶。比如，浙江省桐廬縣橫村鎮(zhèn)悅興家電經(jīng)營部、杭州經(jīng)濟開發(fā)區(qū)周恩偉小吃店、杭州市拱墅區(qū)星納足浴館、杭州杭鋒棋牌會所……

其四，至善基金從未向投資者出具過產(chǎn)品的投資季報、半年報和年報。

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早有失信“前科”

今年6月份之前，呂邦政還只是隱匿在至善基金幕后的實控人，一直化名“呂文正”在至善基金總部辦公，曾擔(dān)任過一段時間總裁。直到至善基金兌付問題逐漸失控，才不得不出來主持大局。

“之前根本不知道有呂邦政這么個人，一直以為王建樂就是實控人。”多名投資人向《國際金融報》記者反映，在呂邦政出現(xiàn)一個月后，王建樂就失聯(lián)了。

據(jù)至善基金官網(wǎng)介紹，作為公司董事長兼法定代表人的王建樂，是“復(fù)旦大學(xué)EMBA在讀碩士，蘭州商學(xué)院工學(xué)學(xué)士。曾任職海爾公司、揚凱資產(chǎn)公司，后創(chuàng)立上海至善股權(quán)投資基金有限公司，多年從事資本行業(yè)，對私募股權(quán)投資基金、企業(yè)并購與重組、IPO等擁有豐富的經(jīng)驗，擅長于高端制造業(yè)、政信類項目”。

這一履歷遭到了“打假”。據(jù)知情人士透露，王建樂并非所謂的投資界精英，而是呂邦政的司機，只是一個“傀儡”。

呂邦政之所以隱匿幕后，與其“失信被執(zhí)行人”身份有關(guān)。《國際金融報》記者通過可靠渠道獲悉，在2018年1月，呂邦政因拒不執(zhí)行法院判決，被警方通緝，隨后一直處于在逃狀態(tài)，直至此次被刑拘。

通過中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)，可查到16條與呂邦政相關(guān)的失信立案信息，最早的一條發(fā)布于2014年7月23日，最近的一條發(fā)布于2019年3月6日。從被執(zhí)行人的履行情況來看，其中15條顯示“全部未履行”，累計涉案金額超過9000萬元。

在最近的那條失信記錄里，一名叫孫慶平的男子也牽涉其中。公告顯示，被執(zhí)行人樂清市萬勝機械有限公司應(yīng)償還申請執(zhí)行人借款本金1200萬元及罰息，被執(zhí)行人大工匠集團有限公司、嘉興大工匠機械有限公司、呂邦政、孫慶平在1200萬元范圍內(nèi)承擔(dān)連帶責(zé)任。

一位大額投資者告訴《國際金融報》記者，孫慶平是呂邦政的岳父，且與其打過一次照面。“7月份的時候，呂邦政讓我去找他岳父拿錢。說他岳父應(yīng)該能給我兌付，我就請孫慶平吃了一頓飯，但他全程都在‘打太極’，并未給出解決方案”。

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業(yè)務(wù)員絕望自殺

事件發(fā)酵至今，至善基金實控人及主要高管雖已被刑事拘留，投資人最關(guān)心的依然是21億元未兌付金額的去向。

“靜安經(jīng)偵已經(jīng)介入調(diào)查，公司的賬本都拿去了。”至善基金總部負責(zé)接待的工作人員表示，公司會積極配合經(jīng)偵盤點和處置資產(chǎn)，至于到底有多少資產(chǎn)，需等待監(jiān)管部門的調(diào)查結(jié)果。該工作人員還表示，希望投資者理性維權(quán)，避免再有悲劇發(fā)生。

10月23日，至善基金杭州余杭區(qū)分公司倉前分部的業(yè)務(wù)員費某及其丈夫華某，在家中燒炭自殺。根據(jù)良渚村委的通報，費某為至善基金業(yè)務(wù)員，多位村民通過她投資理財一千多萬元，但因至善基金資金鏈斷裂，費某自家也投資了200多萬元，感覺對不起村民和家人，想不開而自殺。

國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，除了上海總部，至善基金在南通、嘉興、安吉、臺州、南寧、廈門、福州、蘇州等多個城市開設(shè)了43家分公司。

部分投資者向記者表示，雖然存在一些惡意欺騙投資者的業(yè)務(wù)員，但也有不少業(yè)務(wù)員自身也是受害者，不僅無心之下坑了親戚朋友，自己的積蓄也搭進去了。

不僅如此，出現(xiàn)兌付危機的至善基金一度發(fā)不出工資，曾被員工公開討薪。10月底，記者瀏覽至善基金官網(wǎng)時，發(fā)現(xiàn)該網(wǎng)站處于“被黑”狀態(tài)，網(wǎng)頁只跳轉(zhuǎn)出一張員工討薪的圖片，內(nèi)容直指至善基金“惡意拖欠員工2019年4月至7月的工資，惡意中斷員工社保和住房公積金”。

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