疫情下金融客戶投資情緒降至冰點，上海部分保險、私募產品銷售被迫延后

4月20日舉行的上海市疫情防控新聞發布會上透露，上海全市疫情近幾天呈下降趨勢，其中單日新增報告100例以上的街鎮已經連續3日降低，社區擴散得到有效遏制。再加上特斯拉上海工廠提前復工的消息，讓大家看到了“解封”的希望。

不過，作為全國金融中心的上海，在超過二十天的“全域靜態管理”下，當前保險、私募、信托等一系列金融產品的銷售活動均被迫取消，而疊加疫情的外溢影響，長三角多數地區也實施了較為嚴格的防疫措施，這對于金融機構來說影響不小。

“現在客戶基本都在忙著搞團購，顧著小家庭的伙食，還哪有心情聽我們推薦保險產品。所以這段時間我基本都在家里休息，在剛開始封控的時候我做了一次視頻理財課堂的直播，那時候有上千人來聽，客戶和意向客戶都比較積極，但現階段肯定不會再開直播了，因為大概率是沒幾個人聽了。”4月19日，上海一家外資獨資壽險公司營銷總監謝芳告訴《華夏時報》記者。

據謝芳透露，她所住的小區位于普陀區長壽路，自封控以來也有二十天了，雖然小區的整個物資保障比較充足，鄰里間也都彼此互相幫助，但也僅限于在生活上的互通有無，至于涉及工作方面，各個小區微信互助群都不討論。

作為全國私募機構集中地的上海，當前私募市場也是一片蕭條，多家做一二級市場乃至量化投資的機構負責人都對《華夏時報》記者表示，居家辦公期間無法面見客戶，產品設計和發行都得延后。

逆勢賣新產品效果不佳

“在足不出戶的前提下，是沒有辦法開拓新客戶的。存量客戶在本月投保的積極性幾乎沒有。我們也和江蘇、浙江等地分公司的同事交流了一下，基本情況都差不多。”謝芳向本報記者感嘆道。

在謝芳看來，作為保險營銷“大軍”中的一員，對于那些擁有二十余年的保險銷售經驗且基本已經站在金字塔頂端的層級，當前的疫情并不會對其產生太大的影響；不過對于很多初級營銷員或者從業年數少于五年的人而言，本輪疫情的影響可能比以往的每一次都要大。

“在2020年初的時候，雖然全國都實行了嚴苛的出行令，但是整個物流體系和物資保障都是充足的，而且由于新冠疫情初發使得人們對于商業健康保險的投保意愿大大提升，通過線上方式很多流程都能走完。但這次上海出現的疫情則是封控區域內不僅居民足不出戶，而且一開始物流供應也阻斷了，現在雖然在慢慢恢復，但是人們還是在盡力想辦法保證物資充足為第一要務，所以很少有人關心金融投資產品。這對于上海這個以金融服務見長的城市來說，影響會比較長，我們都希望能盡快回復正常的生活工作。”謝芳稱。

有市場資深人士分析指出，從往年行業銷售的規律來說，三四月份都是保險銷售的旺季，天氣逐漸轉暖，人們正宜出行，探親訪友、自駕旅游等是熱門活動，對于保險的需求也很豐富。但目前疫情下的長三角地區，金融產品銷售活動基本停滯了。

值得一提是，就在4月初，壽險市場上也有機構逆勢推出新產品，不過新產品推出一段時間后在市場似乎并未激起反應。

“截至去年末，保險營銷員的數量為640余萬，相比高點已經減少約有三百萬左右，這次疫情可能還會加速淘汰不能勝任的保險業務員。此前盡管銀保監會發布了新的《人身保險銷售行為管理辦法（征求意見稿）》，對于自保件、互保件兩類保單雖仍禁止參與保險公司任何形式的業績考核和業務競賽等，但允許獲得傭金，這被視作提升業務員留存率的利好，但具體效果可能還要等到半年后才看得到。”上海財經大學保險系精算博士王濤接受本報記者采訪時表示。

私募調研募資被迫延后

保險銷售市場如此，不過根據數據來看，上海保險銷售市場的保費規模只占全國的不到5%。

4月20日，《華夏時報》記者查閱銀保監會最新公布的全國2月份保費收入數據顯示，從總保費來看，全國總保費收入1.25萬億元，上海的當月保費收入為525億元；從壽險數據來看，當月全國保費8783億元，上海322億元，占比較小，影響也有限。但對于私募市場而言，影響卻不同。

今年2月中基協最新披露的數據顯示，截至今年1月末，全國存續私募基金規模已經達到20.28萬億元，首次突破了20萬億元。從私募基金管理人的地域分布情況來看，到今年1月末，上海的私募管理人數量和管理規模繼續領跑，位居全國第一，共有私募管理人4536家，管理基金數量為36001只，管理規模為51670.32億元；另從管理基金規模來看，前5大轄區分別為上海、北京、深圳、廣東省（除深圳）和浙江省（除寧波），總計占比達70.02%，高于12月份的69.93%。

“私募市場活動受限，影響肯定會比較大，對于經濟的影響也會有滯后的反應。僅上海的私募機構就占據全國四分之一，再加上江浙皖三省占比可能要超過四成，因為私募活動并不局限于一地，而是要經常調查考察上市機構和項目以及全國拜訪客戶，因此在當前一切的投資活動都得延后。”4月20日，上海一家做一級市場項目融資的私募合伙人丁凌對《華夏時報》記者表示。

而另外新落戶在上海虹橋商務區的二級市場私募公司研究員凌偉（化名）則告訴本報記者，疫情管控期間除了不能出差和去上市公司調研，還有就是資本市場的表現也不如人意，這會直接影響投資人的心態。

“包括對外發產品、路演活動和大客戶機構拜訪都不方便，現在都是用集團的自有資金做投資。從最近幾天券商板塊的表現來看，疫情的沖擊不小，因為券商的投行部門和我們一樣，都要去市場上找項目，沒有項目就沒有收入來源。”凌偉受訪時坦言。

一家注冊在上海靜安區的專做債券市場量化投資的私募老總許瑩則告訴《華夏時報》記者，疫情的影響肯定會有，首先是人員的薪酬和房租的費用必須得支付，之前上海政府發布的是針對國企的幾個月房租減免，在上海外商投資的商務樓，房租還得交。“像我們做量化投資的，居家辦公的影響是效率低下，在研發方面我們一定要聚在一起建模型探討，這一塊就沒辦法執行；在渠道開拓方面，現在客戶也沒心思投資，即使維持現有業務，新產品的開發也會延遲。”許瑩表示。

受訪中這些在上海金融服務業內長期工作的人們，他們都希望上海的生產生活盡快恢復正常。上海植信研究院院長連平此前曾預測，上海這次疫情或將在4月底得到控制，等無癥狀人數下降到三千人左右再慢慢開放人們的正常生活，預計降到五月中旬。

關鍵詞： 華夏時報 私募市場 保費收入